Торговля ценными бумагами на фондовом рынке: что нужно знать?
На фондовом рынке играть на ценных бумагах достаточно просто: покупайте акции, когда их цена растет, и продавайте, когда они падают. Как утверждают гуру своего дела, такое решение кажется очень легким. Однако на практике выигрывает меньшинство, и это может быть объяснено законом сохранения «денежной субстанции», который подразумевает, что, чтобы один игрок выиграл, двое других должны проиграть.
Чаще всего виной проигрыша на рынке является сам игрок, а точнее, его самонадеянность. Торговля на фондовом рынке - это покупка и продажа ценных бумаг, которые обладают рядом неотъемлемых юридических и экономических признаков, дают права на владение имуществом и неимущественные права, и одновременно сами являются имуществом. Ценные бумаги торгуются на бирже, но не все бумаги торгуются на рынке, лишь фондовые.
Необходимо знать, что существует несколько видов ценных бумаг, которые подразделяются на основные, вторичные и производные ценные бумаги. Подавляющее число ценных бумаг являются долговыми и срочными, и лишь акции и инвестиционные паи относятся к именным долевым бессрочным ценным бумагам. По объему биржевых торгов первое место занимают акции, затем облигации, с большим отрывом от облигаций – паи. Фьючерсы и другие производные ценные бумаги не требуют значительного свободного капитала и многолетнего опыта биржевой игры.
Акции, которые допускаются к торговле на фондовом рынке, условно делятся на три «эшелона». Первый — это самые ликвидные акции крупнейших российских и американских компаний, которые названы «голубыми фишками». С акциями первого эшелона больше всего биржевых сделок проводится в течение дня, как по количеству, так и по объему. Акции второго и третьего эшелонов, то есть акции средних и мелких компаний, менее ликвидны, но потенциально недооценены, существует значительный потенциал роста. Работа с такими акциями требует большего опыта и экономических познаний. Учитывая все это, можно ли научиться торговать на фондовом рынке? Конечно, да!
Для успешной игры на бирже необходимо не только свободные денежные средства, но и базовые знания по экономике и биржевой игре. Специальная литература предоставляет основные знания, которые можно использовать на практике. Чтобы начать, нужно выбрать брокерскую контору и открыть в ней счет. Лучше всего обратиться к доверительному управлению для профессионального управления капиталом. Накопив достаточный опыт и знания, можно попробовать играть на бирже в одиночку.
Обучение торговле на фондовом рынке состоит из нескольких этапов: чтение таблицы котировок, которые содержат несколько цен и объем сделок по каждой ценной бумаге. Несколько выбранных строк котировок могут образовать «стакан котировок». Также важно читать графики, которые являются графическим отражением табличных данных. Бывают разных видов и могут настраиваться на любые интервалы – от одного дня до полного периода котировок конкретной ценной бумаги на бирже. Фондовые индексы являются агрегированными показателями движения цен по выбранной совокупности ценных бумаг. Важно знать основы финансовой математики, чтобы иметь более объективное представление об объеме прибыли или убытка, доходности и убыточности.
Существует два подхода к анализу ценных бумаг: фундаментальный и технический анализ. Использование технического анализа часто требуется при заработке на ежедневных спекуляциях, внутридневной торговле на фондовом рынке (дейтрейдинге). В то время как при долгосрочных инвестициях рекомендуется обратиться к фундаментальному анализу, который позволяет иметь более глубокое понимание рынка.
Когда вы готовы играть на бирже, вам может потребоваться обратиться к услугам брокерских фирм, предоставляющих услуги инвестирования на рынке ценных бумаг. Брокер — это исполнитель ваших поручений, и его главная задача — своевременное и точное проведение сделок. Существует множество способов взаимодействия брокера и клиента: телефонная связь, онлайн-общение, электронная почта, специализированные программы для интернет-трейдинга. В современном мире наиболее удобна схема клиентского обслуживания – это интернет-трейдинг.
Открываем счет для торговли на фондовом рынке
Выбрав брокерскую компанию для работы на фондовом рынке, открывать счет депо для торговли ценными бумагами – это необходимость. В большинстве случаев это процесс бесплатный, однако минимальная сумма открытия может отличаться. Если вам нужно персональное консультирование, оно может быть включено в ваш тарифный план, который обычно доступен для клиентов, открывающих счета на сумму от 1 000 000 рублей. Однако, независимо от тарифного плана, в настоящее время большинство брокерских компаний предоставляют клиентам аналитическую информацию, но она не персонализируется.
Обслуживание депозитарного счета может быть как бесплатным, так и стоить немного денег, зачастую этот платеж варьируется от 0 до 600 рублей в месяц, в зависимости от размера вашего счета и брокерской фирмы. Однако, индивидуальные операции на счету депо или его аналоге, таком как счет депозитария, стоят дополнительных денег.
Комиссионное вознаграждение брокера, или процент от оборота, зависит от суммы инвестирования и активности на фондовом рынке, в среднем, оно составляет от 0,009 до 0,2 процентов. Однако, этот платеж может быть больше или меньше в зависимости от конкретной брокерской компании.
Процесс купли-продажи ценных бумаг начинается с заключения договора с брокерской компанией и открытия счета депо. Для того, чтобы совершать сделки с ценными бумагами в режиме реального времени, необходимо установить на компьютер или смартфон специальное программное обеспечение, предоставляемое брокером. Это клиентская часть или терминал торговой платформы.
Современные программы такого типа обычно просты, удобны и интуитивно понятны. Это значит, что технические сложности возникнуть не должны.
Если вы не можете позволить себе персонального консультанта из-за невеликой суммы инвестиций, стоит опираться на полученные знания и открытые данные аналитики своего брокера, а также других брокерских и консалтинговых фирм. После анализа всех этих данных придется выбрать самостоятельно стратегию инвестирования.
Ликвидность ценных бумаг — это важный показатель для торговли на фондовом рынке. Лучше всего начинать с высоколиквидных ценных бумаг, таких как "голубые фишки". Среди российских гигантов, которые пользуются спросом у инвесторов, можно назвать Газпром, Лукойл, Норникель, Роснефть, Сбербанк, Ростелеком, РусГидро, "Полюс" и другие. Среди американских компаний, наиболее востребованными являются Apple, Microsoft, Boeing, Morgan Stanley, JPMorgan Chase, Texas Instruments, Bank of America, Amazon, Ford Motor Company и другие.
Ликвидность "голубых фишек" образуется за счет большого числа сделок с акциями этих компаний, которые совершаются ежедневно. Это означает, что в любой момент можно продать ценные бумаги по цене, приближенной к рыночной, и найти как покупателей, так и продавцов.
Для начинающих инвесторов ликвидность ценных бумаг особенно важна, поскольку это помогает избегать значительных рисков и вовремя "соскакивать" с падающих трендов. Кроме того, колебания цен на акции "голубых фишек" не такие пугающие, что объясняется ними огромной экономической мощью этих компаний и их значительными показателями капитализации и реальными активами. Можно не рассчитывать на высокую прибыль на колебаниях курса акций, но зато риски невелики.
Чтобы привыкнуть к игре на ценных бумагах, лучше всего начать с одной или двух позиций, постепенно увеличивая свой портфель инвестиций. После набора опыта можно добавить торговлю ценными бумагами второго и третьего эшелонов, курс которых колеблется сильнее, чем у "голубых фишек".
Одной из наиболее надежных операций на рынке ценных бумаг является диверсификация, то есть разделение денежных вложений между различными фондовыми активами. Это основано на обоснованном предположении, что все акции всех компаний одновременно не могут падать, а когда акции одних компаний падают, другие ценные бумаги начинают расти. Такая полярность может прослеживаться в различных отраслях, в зависимости от текущей конъюнктуры фондового рынка и политических событий.
Однако, чтобы успешно сбалансировать инвестиционный портфель, необходим большой опыт. Поэтому, если опыта еще недостаточно, лучше прибегнуть к услугам профессионалов, которые предлагают готовые решения. Тем не менее, стоит помнить, что надежные операции на рынке ценных бумаг сочетают в себе риск, высокую доходность и стабильность, как своего рода «страховку» собственного капитала.
Торговля на фондовом рынке может стать одним из способов получать финансовых средств не выходя из дома, но чтобы стать настоящим трейдером, необходима профессиональная подготовка и серьезные усилия. Игра на бирже требует системного подхода и аналитических навыков.
Важно ознакомиться с рисками, связанными с финансовыми инструментами и договорами, прежде чем заключать сделки. Они могут быть высокорискованными и привести к потере денежных средств в полном объеме.
Фото: freepik.com